【關(guān)鍵詞】 

養(yǎng)老詐騙? 集資詐騙罪? 區(qū)塊鏈? 免費(fèi)養(yǎng)老? 立案監(jiān)督

 【基本案情】

 2018年4月，被告人汪某以BVI公司（注：在英屬維爾京群島注冊(cè)的公司）等名義，招募代理人以網(wǎng)絡(luò)廣告、線下發(fā)布會(huì)等多種途徑，向不特定社會(huì)公眾特別是老年人宣傳“云儲(chǔ)鏈”項(xiàng)目，宣稱(chēng)“云儲(chǔ)鏈”是具有國(guó)際貿(mào)易流通、交互、結(jié)算、集倉(cāng)、集采、集運(yùn)等相關(guān)功能的公鏈，是國(guó)家“一帶一路”貿(mào)易應(yīng)用背景下的科技創(chuàng)新項(xiàng)目，屬于“一帶一路”貿(mào)易聯(lián)盟籌建委員會(huì)聯(lián)合中國(guó)云倉(cāng)公司一起開(kāi)發(fā)的支持“一帶一路”的貿(mào)易體系。投資者可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)公司的節(jié)點(diǎn)挖機(jī)在網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)上挖掘“云儲(chǔ)鏈”，所獲得的“云儲(chǔ)鏈”可以在交易所上市交易。投資者也可以購(gòu)買(mǎi)云儲(chǔ)鏈，購(gòu)買(mǎi)后鎖倉(cāng)180天增值70%，解鎖之后可以自由交易，也可以繼續(xù)持有增值。為吸引養(yǎng)老群體關(guān)注，汪某等人還宣稱(chēng)每購(gòu)買(mǎi)一個(gè)價(jià)值3美金的“云儲(chǔ)鏈”，便配送一個(gè)價(jià)值3美金的“養(yǎng)老鏈”，投資即可到國(guó)家五星級(jí)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)享受免費(fèi)養(yǎng)老服務(wù)。

 至2019年10月，被告人汪某、唐某、劉某玉等人通過(guò)上述方式累計(jì)吸收資金人民幣（以下幣種同）2200萬(wàn)余元。除將極少部分集資款項(xiàng)用于支付集資參與人的本息，其余大部分用于支付集資團(tuán)隊(duì)高額提成、購(gòu)買(mǎi)奢侈品等，給集資參與人造成本金損失2000余萬(wàn)元。

 2021年8月11日，浙江省桐鄉(xiāng)市人民法院以集資詐騙罪，判處汪某有期徒刑十一年四個(gè)月，剝奪政治權(quán)利一年，并處罰金四十萬(wàn)元；判處唐某有期徒刑十年六個(gè)月，剝奪政治權(quán)利一年，并處罰金三十萬(wàn)元；以非法吸收公眾存款罪判處劉某玉等其余10名被告人有期徒刑一年九個(gè)月至一年二個(gè)月不等。一審宣判后，汪某、唐某上訴。2022年1月6日，浙江省嘉興市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

 【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】

 2020年4月10日，浙江省桐鄉(xiāng)市公安局以汪某、唐某等人涉嫌集資詐騙罪、劉某玉等人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送起訴。汪某等人辯解“云儲(chǔ)鏈”是將互聯(lián)網(wǎng)新興技術(shù)云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等與區(qū)塊鏈整合，屬于數(shù)字資產(chǎn)和金融創(chuàng)新，其主觀上不具有非法占有目的。浙江省桐鄉(xiāng)市人民檢察院審查認(rèn)為，汪某、唐某在非法集資過(guò)程中宣稱(chēng)的“云儲(chǔ)鏈”系其自行“開(kāi)發(fā)”包裝，并無(wú)其所宣傳的功能，所謂“半年超70%高額回報(bào)”“投資即可到國(guó)家五星級(jí)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)享受免費(fèi)養(yǎng)老”“支持國(guó)家‘一帶一路’發(fā)展”等均系虛假宣傳，屬于假借投資“區(qū)塊鏈”贈(zèng)送養(yǎng)老服務(wù)為名進(jìn)行非法集資。汪某、唐某直接支配集資款用于還本付息、個(gè)人揮霍等，具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。劉某玉等被告人從投資者轉(zhuǎn)變?yōu)榉欠Y協(xié)助者，幫助汪某、唐某向不特定社會(huì)公眾非法吸收資金，對(duì)于資金實(shí)際去向等不知情，主觀上不具有非法占有目的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

 2020年9月3日，桐鄉(xiāng)市人民檢察院對(duì)汪某、唐某以集資詐騙罪、劉某玉等10人以非法吸收公眾存款罪提起公訴。同時(shí)，檢察機(jī)關(guān)在審查起訴過(guò)程中發(fā)現(xiàn)韓某等5人參與吸收公眾存款且金額巨大，遂向公安機(jī)關(guān)發(fā)出《要求說(shuō)明不立案理由通知書(shū)》，公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹笠扑推鹪V。目前，法院已對(duì)2人判處非法吸收公眾存款罪。

 【典型意義】

 隨著老百姓生活日益富足，部分不法分子利用老年人經(jīng)濟(jì)寬裕投資需求旺盛，但對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融等新生事物認(rèn)識(shí)不足、缺乏投資專(zhuān)業(yè)知識(shí)等情況，以“區(qū)塊鏈”“元宇宙”等新科技概念為噱頭或者假借“一帶一路”“鄉(xiāng)村振興”等重大國(guó)家政策蹭熱點(diǎn)、搞虛假營(yíng)銷(xiāo)，并再以“投資獲取高息”“贈(zèng)送養(yǎng)老服務(wù)”等為誘餌吸引老年人等社會(huì)公眾“投資”，實(shí)際上所吸收資金用途與其宣稱(chēng)科技項(xiàng)目、國(guó)家政策毫無(wú)關(guān)系，目的是騙取老年人的養(yǎng)老錢(qián)。老年人在將養(yǎng)老錢(qián)用于投資理財(cái)時(shí)，要樹(shù)立理性投資觀念，既要了解所投資的項(xiàng)目，又要了解關(guān)于投資理財(cái)?shù)南嚓P(guān)規(guī)定，不要盲目跟風(fēng)不了解或一知半解的新事物，不要投資于未經(jīng)批準(zhǔn)的非法金融活動(dòng)。特別是在接觸吸收新事物、新知識(shí)時(shí)，要注意了解社會(huì)上伴隨出現(xiàn)的新型養(yǎng)老詐騙手法，增強(qiáng)防范意識(shí)，守好自己的錢(qián)袋子。

（內(nèi)容來(lái)源：最高人民檢察院網(wǎng)站）